Юстина.
г. Тюмень
ул. Малыгина 90, 3 этаж
+7 3452 217320
+7 982-933-32-81

Банкам законодательно разрешат блокировать подозрительные переводы

Январь 23, 2018

2018-01-17
Банкам законодательно разрешат блокировать подозрительные переводы

Банкам законодательно разрешат блокировать подозрительные переводы

В первом чтении депутаты Госдумы приняли законопроект, закрепляющий право за банками приостанавливать перевод денежных средств и блокировать карту при подозрительных операциях.

Срок блокировки не должен превышать два рабочих дня.

Конечно, заблокировать карту и перевод банк сможет и без согласия плательщика.

Для банков главным аргументов будет подозрительность операции. А вот какие именно операции можно считать подозрительными, банки смогут решать сами – закон их на это уполномочит.

Чтобы развеять свои подозрения, банк должен будет незамедлительно спросить все, что его заинтересует, у клиента. Если клиент ответит на вопросы банка, предоставит затребованные им документы — например, копий договоров, накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ и иных аналогичных документов, то операция состоится, деньги будут зачислены.

А если у банка останутся сомнения в чистоте перевода, то это его право блокировать движение денежных средств.

Ожидается, что ко второму чтению в законопроект включат поправки об основных признаках подозрительных операций. Это для того, чтобы банк не сильно разгонялся в своих фантазиях о подозрительности операции и не ущемлял права клиентов.

Источник: virtual-jurist.ru

Leave a reply

Leave Your Reply